AML és KYC szabályzatunk

A Spinjoys Casino azonosítási és pénzmosás elleni szabályzata a fiókjára érvényes. Összefoglaljuk, mikor és milyen dokumentumot kérünk, meddig tart az ellenőrzés, és milyen következményekkel jár, ha az elmarad.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Spinjoys Casino a Spinjoys Gaming B.V. tulajdonában áll, és 2024 óta a Curaçao eGaming 8048/JAZ2024-015 számú engedélyével működik. Az engedély kiállító hatóság pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni előírásait teljes körűen alkalmazzuk: minden ügyfelet azonosítunk, a tranzakciókat figyelemmel kísérjük, és a gyanús tevékenységről a jogszabály által megkövetelt módon jelentést teszünk.

A tisztességes játék nálunk feltétel, nem szlogen. Az azonosítási kötelezettség azért áll fenn, hogy a platformunkra kizárólag a saját pénzét és a saját nevét használó, jogosult játékosok léphessenek be. Ez védi a nyereményét, a kifizetéseit és a többi játékost is.

• Ügyfél-azonosítás a regisztrációnál és az első kifizetésnél
• Folyamatos tranzakciófigyelés befizetésekre és kifizetésekre
• Jelentési kötelezettség a hatóság felé gyanús tevékenység esetén
• Együttműködés a jogszabályi ellenőrzésekkel

Mikor és mit ellenőrzünk

Az ellenőrzés időpontjai

Három ponton kérünk dokumentumot. Regisztrációkor a megadott személyes adatokat mérjük össze a nyilvános adatbázisokkal, és ezt követően egy automatizált korai ellenőrzést futtatunk le. Az első kifizetés kérelmezésekor teljes azonosítást végzünk, ekkor kell a dokumentumokat benyújtania. Küszöbérték elérésekor, például jelentősebb befizetési összegnél vagy halmozott kifizetésnél, további ellenőrzést indíthatunk akkor is, ha korábban már azonosította magát.

A dokumentumok elvárásai

Minden dokumentum érvényes, olvasható, színes fénykép vagy szkennelt másolat legyen, mindét oldallal, vágás és utólagos szerkesztés nélkül. A lakhelyigazoláson szereplő címnek egyeznie kell a fiókjában megadottal. Amennyiben eltérést találunk, nem utasítjuk el automatikusan a kérelmét, hanem felveszünk önnel a kapcsolatot, és tisztázzuk az eltérés okát.

Így zajlik az azonosítás

Az azonosítást a fiókja Beállítások, majd Azonosítás menü pontjából indíthatja el. A feltöltött dokumentumokat kifejezetten erre a feladatra kiképzett megfelelőségi munkatársak bírálják el, automatizált szűrés után emberi döntéssel. A teljes folyamat standard esetben 24 órán belül lezajlik, és legfeljebb 72 órát vesz igénybe, ha további dokumentumot kell bekérnünk.

A dokumentumokat titkosított csatornán küldi el, és titkosított tárolóban őrizzük meg. A hozzáférés kizárólag az érintett megfelelőségi munkatársakra korlátozódik, hozzáférési naplóval. Harmadik félnek, marketingcélra vagy reklámpartnernek soha nem adjuk át az adatait.

• 1. Belépés a fiókjába, és az Azonosítás menü megnyitása
• 2. A kért dokumentumtípusok feltöltése a megadott formátumban
• 3. Automatizált adategyeztetés és hitelességi szűrés
• 4. Megfelelőségi kollégánk elbírálása, legfeljebb 24 óra standard esetben
• 5. Értesítés e-mailben és a fiókjában, elfogadás, kiegészítő kérés vagy elutasítás indoklással

Mikor kérjük a forrás igazolását

Forrásigazolást akkor kérünk, amikor a befizetések mérete vagy gyakorisága nem áll arányban a fiókjánkor ismert pénzügyi helyzettel. Ez nem vád, hanem a jogszabály által ránk rótt kötelezettség, és az esetek többségében egyetlen dokumentum elegendő a tisztázáshoz.

Tipikus esetek, amikor bekérhetjük: a 2 000 000 HUF összeget elérő vagy azt meghaladó halmozott befizetés rövid időn belül, szokatlan befizetési mintázat, a nyereményre vonatkozó, más forrásból érkező nagy összegű átutalás, vagy a fizetési módról feltűnő, ismételt eltérés.

• Munkáltatói igazolás vagy munkabér kivonat
• Adóbevallás vagy adóhatósági igazolás
• Ingatlan adásvételi szerződés vagy örököségi okirat
• Cég esetén beszámoló vagy bankszámlakivonat

Tranzakciók figyelése és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel figyelünk, emberi felülvizsgálattal a rendszer jelzése esetén. Kifizetést minden esetben ugyanarra a fizetési módra bonyolítunk, amelyről a befizetés érkezett, kivéve, ha az adott módszer kifizetésre nem alkalmas: ekkor banki átutalást vagy kriptopénzes kifizetést kínálunk, azonosított tulajdonossal. Kártyás és banki átutalásos kifizetés 1-3 munkanapot vesz igénybe, e-pénztárca és kriptopénz esetén 0-24 órán belül jóváírjuk az összeget. A kaszinó oldalon felmerülő kezelési költséget nem számítunk fel.

Mi történik sikertelen ellenőrzéskor

Ha a dokumentum hiányos vagy olvashatatlan, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és 14 napot adunk a pótlásra, e-mailben pontos megjelöléssel, mit kell újra beküldenie. Ha a határidő lejár, a kérelem elutasításra kerül, de a fiókja nyitva marad, és a kifizetést később, a dokumentumok beérkezése után újra kezdeményezheti.

Súlyosabb esetben, például hamis vagy más személy nevére szóló dokumentum esetén, a fiókot felfüggesztjük, a befizetéseket zároljuk, és az ügyet a megfelelőségi vezetőnk elé terjesztjük. Az ilyen fiókokba helyezett összeget kizárólag a jogosult, azonosított tulajdonos részére, az engedélyünkben rögzített eljárás szerint utaljuk vissza. A szabálysértést a hatóság felé jelentjük, amint a jogszabály azt megköveteli.

A fiókja harmadik fél nevében, más személy adatainak használatával történő megnyitása minden esetben azonnali fiókzárolást von maga után, a nyeremények elvesztésével együtt. Ez nem megkerülhető védelem, hanem az engedélyes működésünk feltétele.

Dokumentumok megőrzése és védelme

Az azonosítási dokumentumokat az együttműködésünk végeztével számított öt évig őrizzük meg, a Curaçao eGaming előírásainak megfelelően. Ezt a hatósági ellenőrzések, adóigazgatási megkeresések és a vitás tranzakciók utólagos tisztázása teszi szükségessé. A megőrzési idő leteltével az iratokat véglegesen és visszaállíthatatlanul töröljük.

A tárolás során az adatokat titkosítjuk, a hozzáférésre jogosult munkatársak köre szűk és naplózott. Ha betölti a fiókjából a dokumentumait, az adatkezelési tájékoztatónkban ismertetett jogait a támogatási csapatunknál, a [email protected] címen gyakorolhatja, a csapatunk naponta 24 órán át elérhető.

Gyakran ismételt kérdések

Meddig tart az azonosítás?

Standard esetben 24 órán belül lezárjuk, legfeljebb 72 óra, ha kiegészítő dokumentumot kell bekérnünk. Az elbírálás állapotáról a fiókjában és e-mailben is értesítjük.

Kaphatok kifizetést azonosítás nélkül?

Nem. Az első kifizetés előtt minden esetben teljes azonosítást végzünk: személyazonosító, lakcímet és fizetési módot igazoló dokumentumot kérünk. Ez az engedélyünk feltétele.

Másvalaki nevében nyithatok fiókot?

Nem. A fiókot kizárólag a saját, valódi adataival nyithatja meg, 18. életévét betöltve. Más személy nevében megnyitott fiók azonnali zárolást és a nyeremények elvesztését vonja maga után.

Miért kell igazolnom a pénz forrását?

Ha a befizetései mérete vagy gyakorisága szokatlan, a jogszabály kötelez minket arra, hogy ellenőriztessük, jogszerű forrásból származik-e a játszott összeg. Egyetlen igazolás, például egy munkabér kivonat, rendszerint elegendő.

Kivel beszélhetek, ha elutasították a dokumentumomat?

Írjon a [email protected] címre, vagy használja az élő chatet, amely naponta 24 órán át elérhető. A megfelelőségi csapatunk megnevezi az elutasítás okát, és pontosan megmondja, mit kell kiegészíteni.